01
私户收款被查！
补税+罚款2900万元！
国家税务总局海南省税务局第一稽查局依法查处了一公司因个人账户收款被查的案件。
经税务稽查发现：该公司与其分公司长期采用个人账户收取销售款及设置内外两套账等违法手段 ，恶意隐匿未开票收入，导致偷逃税款高达1256.98万元 。
最终 ，税务局依法追缴全部偷逃税费款+滞纳金+罚款 ，累计约2900万元 。
案件警示：
企业通过个人账户收款 、内外两套账的方式隐匿收入进行虚假申报，是税局明确严厉打击的偷税行为。
对于此类偷逃税行为 ，税局一直是零容忍 。
02
个人账户进账多少会被税务“盯上 ”？
个人银行账户进账达到多少 ，会触发税务和银行的重点监控？以下三大核心情形你一定要知道：
一 、大额交易报告
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构必须对以下大额交易进行监控并上报：
1、当日单笔或累计交易人民币5万元以上 、外币等值1万美元以上的现金收支；
2 、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转；
3 、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50万元以上（含50万元） 、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转 。
4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币20万元以上（含20万元） 、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
一旦你的账户交易达到上述标准，银行系统会自动抓取并生成报告，报送至中国反洗钱监测分析中心 ，这些数据是税务部门进行风险筛查的重要源头 。
二 、可疑交易监控
以下行为极易触发风险预警：
1、化整为零
频繁将大额资金拆分成多个小于报告标准（如5万元）的金额进行存取或转账 ，刻意规避大额交易报告 。
2、快进快出
资金在账户内停留时间极短，无正当理由地频繁转入后立即转出 ，尤其是涉及多个不同账户。
3 、身份不符
账户交易规模 、频率明显与账户持有人的身份（如职业、年龄 、收入水平）严重不符 。
4 、关联可疑
资金主要来源于或流向明显与合法经营、正常投资 、合理收入无关的账户（如大量接收经营对象个人转账） 。
5 、躲避核查
故意不配合金融机构进行客户身份识别或尽职调查。
三、微信/支付宝等第三方支付监管
很多人说了 ，既然个人银行账户收款有问题 ，是不是我用微信 、支付宝收款就没问题了，我只能说 ，你想多了。
央行发布的《非银行支付机构网络支付业务管理办法》等法规早已明确规定：
微信支付 、支付宝等非银行支付机构同样承担大额交易和可疑交易报告义务 ，其上报标准与商业银行完全一致 。
对于频繁、大额通过个人微信/支付宝二维码收取经营款项的行为 ，支付机构的风控系统会将其识别为高度可疑，极易上报 。
另外，税务部门与中国人民银行及其分支机构 、各支付机构之间建立了完善的数据共享与协查机制。个人收款码上的经营流水 ，税务机关通过协查途径可依法获取 。
03
给大家几点忠告
1 、严格公户收款 ，企业经营性收入务必通过公司对公账户进行结算 。
2、规范申报无票收入，即使客户不需要发票 ，所有销售收入也必须如实、全额计入公司账目 ，依法申报纳税。
3 、警惕个人账户异常流水， 避免个人账户出现与企业经营相关的 、频繁的、大额的不明资金流入 ，尤其是备注为“货款 ” 、“工程款” 、“服务费 ”等 。
4、建立完善内账制度 ，确保财务核算真实 、准确 、完整，经得起税务稽查 。
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评论列表（4条）
我是视听号的签约作者“孤蝶”！
希望本篇文章《再见了，私人账户避税！即日起，个人账户进账高于这个数将被监控》能对你有所帮助！
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